Moet een bank een kopie van mijn paspoort maken en bewaren?

Banken en financiële dienstverleners zijn verplicht de gegevens van uw identiteitsbewijs vast te leggen. De instellingen zijn niet verplicht om een kopie of een scan van het document te bewaren. Dit staat in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT). De WWFT is op 1 augustus 2008 in werking getreden.

Doel WWFT

De WWFT bundelt Europese en Nederlandse regelgeving op het gebied van identificatie bij financiële dienstverlening en wetgeving tegen witwassen van crimineel geld. Hierdoor wordt het voor instellingen die te maken hebben met de anti-witwaswetgeving gemakkelijker om na te gaan wat zij verplicht zijn te doen.

In de WWFT zijn de Europese derde witwasrichtlijn, de Wet identificatie bij dienstverlening (WID) en de Wet melding ongebruikelijke transacties (Wet MOT) opgenomen.