Integriteit bepaalt vertrouwen

Criminelen kunnen financiële instellingen misbruiken om zo hun illegale opbrengsten wit te wassen. Als een financiële instelling zich hiervoor leent, kan dit het vertrouwen van klanten in die instelling, maar ook in het hele financiële stelsel, schaden. 

Misbruik financiële stelsel voorkomen

Misbruik van de financiële sector door criminelen moet worden voorkomen. Door financiële instellingen te verplichten om de identiteit van hun klanten te controleren en een cliëntenonderzoek te doen, is de kans kleiner dat zij zaken doen met terroristen of criminelen. Omdat misdaad nooit mag lonen zijn er wetten opgesteld die de integriteit van financiële bedrijven moeten verbeteren.

Wetten beschermen integriteit financiële markten

De belangrijkste wetten die de integriteit van de financiële markten moeten beschermen zijn:

•    Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme;
•    Wet inzake de geldtransactiekantoren;
•    Wet toezicht trustkantoren;
•    Wet op het financieel toezicht;
•    Besluit Marktmisbruik.

In de wetten staan eisen waaraan bedrijven moeten voldoen, zoals een identificatieplicht voor cliënten. Ook wijst de overheid toezichthouders aan die moeten controleren of de instellingen niet toch de fout in gaan.

Integriteit financiële markten zorgt voor vertrouwen

Voor het functioneren van de financiële sector, is het cruciaal dat bedrijven een smetteloze reputatie hebben. Consumenten beschouwen een bank die (onbewust) een lening verstrekt aan terroristen niet als integer. En het zal nooit geaccepteerd worden dat een accountant helpt bij het witwassen van crimineel vermogen.

Als het vaak voorkomt dat criminelen een bank misbruiken, zullen klanten hun geld niet aan deze bank willen toevertrouwen. Hierdoor kan de instelling niet meer goed functioneren. Er is geen geld om te investeren, een lening te verstrekken, een hypotheek af te sluiten en een rentecoupon uit te keren. In sommige gevallen zal de reputatieschade zo groot zijn dat er helemaal geen klanten meer zullen komen.

Integriteit op de beurs

Marktmisbruik, zoals handel met voorkennis, kan de integriteit van de effectenmarkten schaden. Als een bedrijf koersgevoelige informatie heeft (bijvoorbeeld over een overname), en deze maar met een paar mensen deelt, hebben de overige beleggers veel minder kans om winst te maken. Hierdoor functioneert de beurs minder goed.

De effectenmarkten hebben een sleutelrol in de economie. Vooral omdat de winsten uit effectenhandel gebruikt worden voor bedrijfsinvesteringen. Ook sommige hypotheken en pensioenfondsen zijn gekoppeld aan de beurs. Daarom vindt de overheid integriteit op de effectenmarkten belangrijk.

Delen op: Twitter, Hyves, Facebook of LinkedIn