Wanneer moeten banken betalingen aan en uit Iran melden?
Voor de meeste betalingen aan en uit Iran is een melding nodig. Soms is vooraf toestemming nodig om betalingen af te kunnen ronden (officieel: een ontheffing aanvragen). Meestal moet de bank de betaling melden of toestemming vragen.
Tegen Iran gelden EU-sancties. Dit betekent onder andere dat betalingen van en naar Iran beperkt mogelijk zijn. In veel gevallen alleen na een melding of toestemming.
Banken, personen of bedrijven kunnen een betaling melden of toestemming vragen aan het ministerie van Financiën. Ze moeten een melding doen of ontheffing aanvragen met de Formats meld- en ontheffingsplicht betalingen sancties Iran.
Meer informatie: QA meld- en ontheffingsplicht betalingen sancties Iran.
Om welke betalingen het gaat
Alle betalingen aan of van:
- Iraanse banken en andere financiële instellingen of wisselkantoren. Ook bijkantoren en buitenlandse dochtermaatschappijen vallen hieronder;
- Iraanse overheidsinstellingen;
- mensen die wonen of verblijven in Iran;
- bv’s, nv’s, stichtingen of verenigingen in Iran of van een Iraanse organisatie of bedrijf.
Wanneer een betaling melden of toestemming vragen
Of een bank, bedrijf of persoon een betaling moet melden of er toestemming voor moet vragen hangt af van het doel en het bedrag.
Betalingen aan en van Iraanse banken en wisselkantoren
Voor betalingen aan en van Iraanse banken en andere financiële instellingen of wisselkantoren en hun bijkantoren en buitenlandse dochtermaatschappijen geldt:
| Doel van betaling | Bedrag | Melden of toestemming nodig | Wie meldt of vraagt toestemming |
|---|---|---|---|
| Voor voedsel, gezondheidszorg, medische uitrusting, landbouw of humanitaire doelen (EU-Verordening 2025/1975, artikel 30 lid 2a) | Tussen € 10.000 en €100.000 | Vooraf melden (na melding mag u direct betalen) |
De bank of financiële instelling in de Europese Unie (EU) van de betaler of de ontvanger in de EU. De betaler of de ontvanger in de EU als er geen bank of financiële instelling in de EU bij betrokken is. |
| Voor voedsel, gezondheidszorg, medische uitrusting, landbouw of humanitaire doelen | Boven €100.000 | Alleen met toestemming (pas na toestemming mag u betalen) |
De bank of financiële instelling in de Europese Unie (EU) van de betaler of de ontvanger in de EU. De betaler of de ontvanger in de EU als er geen bank of financiële instelling in de EU bij betrokken is. |
| Persoonlijke transacties (EU-Verordening 2025/1975, artikel 30 lid 2b) |
Tussen €10.000 en €40.000 | Vooraf melden |
De bank of financiële instelling in de Europese Unie (EU) van de betaler of de ontvanger in de EU. De betaler of de ontvanger in de EU als er geen bank of financiële instelling in de EU bij betrokken is. |
| Persoonlijke transacties | Boven €40.000 | Alleen met toestemming |
De bank of financiële instelling in de Europese Unie (EU) van de betaler of de ontvanger in de EU. De betaler of de ontvanger in de EU als er geen bank of financiële instelling in de EU bij betrokken is. |
| Alle overige betalingen (EU-Verordening 2025/1975, artikel 30 lid 2c-f) |
Boven €10.000 | Alleen met toestemming |
De bank of financiële instelling in de Europese Unie (EU) van de betaler of de ontvanger in de EU. De betaler of de ontvanger in de EU als er geen bank of financiële instelling in de EU betrokken is. |
Betalingen aan en van de Iraanse overheid, Iraniërs en bedrijven
Voor betalingen aan en van Iraanse overheidsinstellingen, Iraniërs die wonen of verblijven in Iran en bijvoorbeeld bv’s, nv’s, stichtingen of verenigingen van Iraniërs geldt:
| Doel van betaling | Bedrag | Melden of toestemming nodig | Wie meldt of vraagt toestemming |
|---|---|---|---|
| Voor voedsel, gezondheidszorg, medische uitrusting, landbouw of humanitaire doelen | Boven €10.000 | Vooraf melden |
Als de betrokken Iraanse partij zich buiten de EU bevindt: de bank of financiële instelling in de EU van de betaler of de ontvanger in de EU. Als de Iraanse betaler of ontvanger zich binnen de EU bevindt: de bank of financiële instelling in de EU van de betrokken Iraanse betaler of ontvanger. De betaler of de ontvanger in de EU als er geen bank of financiële instelling in de EU bij betrokken is. |
| Voor leveringen volgens een handelscontract, voor diplomatieke of consulaire doeleinden of internationale organisaties; van of naar onder andere Iraanse bv’s, nv’s, stichtingen of verenigingen; vanwege betalingsverplichtingen in bestaande contracten. | Tussen €10.000 en €40.000 | Vooraf melden |
Als de betrokken Iraanse partij zich bevindt buiten de EU: de bank of financiële instelling in de EU van de betaler in de EU of de ontvanger in de EU. Als de Iraanse betaler of ontvanger zich bevindt binnen de EU: de bank of financiële instelling in de EU van de betrokken Iraanse betaler of ontvanger. De betaler of de ontvanger in de EU als er geen bank of financiële instelling in de EU bij betrokken is. |
| Voor leveringen volgens een handelscontract, voor diplomatieke of consulaire doeleinden of internationale organisaties; van of naar onder andere Iraanse bv’s, nv’s, stichtingen of verenigingen; vanwege betalingsverplichtingen in bestaande contracten. | Boven €40.000 | Alleen met toestemming |
Als de betrokken Iraanse partij zich bevindt buiten de EU: de bank of financiële instelling in de EU van de betaler in de EU of de ontvanger in de EU. Als de Iraanse betaler of ontvanger zich bevindt binnen de EU: de bank of financiële instelling in de EU van de betrokken Iraanse betaler of ontvanger. De betaler of de ontvanger in de EU als er geen bank of financiële instelling in de EU bij betrokken is. |
Betalingen aan persoon of bedrijf op EU-sanctielijst verboden
Betalingen aan personen of bedrijven op de sanctielijst is verboden. Alle personen en bedrijven op de sanctielijst staan op de EU Sanction Map. Zoek in het zoekveld onder de wereldkaart op de naam van een persoon of bedrijf.