In de UBO-registers staat wie de eigenaar is van een organisatie, of wie zeggenschap of een belang in een organisatie heeft. De registers helpen criminele activiteiten voorkomen en opsporen. Zoals fraude, witwassen en terrorismefinanciering.

Doel UBO-registers

Elk EU-land moet een UBO-register bijhouden. Dit staat in Europese regels. De UBO-registers helpen fraude en witwassen voorkomen. In de registers staat per organisatie wie de ‘ultimate beneficial owner’ (UBO) is. Dit is de eigenaar, een belanghebbende, of de persoon die zeggenschap heeft.

De overheid gebruikt de registers om criminaliteit op te sporen. De FIOD gebruikt de registers bijvoorbeeld om belastingfraude te achterhalen. Journalisten en maatschappelijke organisaties gebruiken de registers voor onderzoek naar personen achter een bedrijf of organisatie. Sommige instellingen (zoals banken en notarissen), gebruiken het register voor cliëntenonderzoek om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen.

Toegang tot UBO-register

De UBO-registers zijn alleen toegankelijk voor bepaalde organisaties of personen. In de wet is ook bepaald dat de registers toegankelijk zijn voor personen of organisaties met een legitiem belang. Bijvoorbeeld journalisten en maatschappelijke organisaties die onderzoek doen naar fraude, witwassen of terrorismefinanciering. Wie een legitiem belang heeft, wordt verder uitgewerkt met een besluit (AMvB). Dit besluit is op dit moment in voorbereiding. Ook wordt er nog gewerkt aan een besluit waarin bepaalde aangewezen rechtspersonen en bestuursorganen met een overheidstaak toegang krijgen tot het UBO-register.

Verplicht melden onjuiste gegevens

Bevoegde autoriteiten en andere organisaties met toegang tot het UBO-register moeten onjuiste UBO-gegevens melden aan de KVK:

  • ontbrekende UBO's in het UBO-register; of
  • personen die onterecht in het UBO-register staan; of
  • een onjuist belang of omvang van het belang van een UBO.

Deze meldplicht geldt ook voor gewaarmerkte UBO-uittreksels die autoriteiten of organisaties van de te onderzoeken organisatie ontvangen.

Registreren in de UBO-registers

Er zijn 2 UBO-registers:

UBO-register voor bedrijven, stichtingen en verenigingen

De meeste organisaties zijn wettelijk verplicht om zich te registreren in het ‘UBO-register voor juridische entiteiten’. Bepaalde soorten organisaties zijn uitgesloten. Bekijk welke organisaties zich moeten registreren in het UBO-register.

De Kamer van Koophandel (KVK) beheert het UBO-register. Op de website van de KVK vindt u dan ook informatie over het UBO-register. Bijvoorbeeld hoe u zich inschrijft. En ook hoe u bepaalt wie de UBO van uw organisatie is. U kunt ook bellen met de KVK UBO-lijn: 088 585 15 85.

Register voor trusts, fondsen voor gemene rekening en soortgelijke constructies

Trustees zijn de UBO’s van een trust (of soortgelijke juridische constructies). Zij moeten zich registreren in het register voor trusts, fondsen voor gemene rekening en soortgelijke constructies.

Registratie is verplicht voor trustees en soortgelijke beheerders die: 

  • in Nederland wonen of zijn gevestigd;
  • buiten de Europese Unie wonen of zijn gevestigd, en in Nederland namens de trust of soortgelijke juridische constructie een zakelijke relatie aangaan. Bijvoorbeeld een bankrekening te openen in Nederland of hier onroerend goed kopen. 

Meer informatie over registratie vindt u op de website UBO-register trusts.

Boetes en straffen bij niet of fout registreren

Niet of niet op tijd registreren of verkeerde informatie doorgeven in de UBO-registers is verboden. De Dienst Financieel-Economische Integriteit (DFEI) controleert dit. De organisatie of de trustee kan bijvoorbeeld een geldboete krijgen.

De handhaving op het UBO-register trusts is nog niet gestart. De planning is dat de handhaving op het UBO-register voor trusts in de loop van 2026 van start gaat.

Gegevens in de UBO-registers

Het verschilt per persoon of organisatie welke gegevens ze kunnen inzien in de UBO-registers.

Voor sommige partijen zijn alleen de naam, de geboortemaand en het geboortejaar, de woonstaat en de nationaliteit en de aard en omvang van het gehouden belang zichtbaar. Dit is bijvoorbeeld het geval bij personen of organisaties met een legitiem belang.

Andere personen of organisaties kunnen meer gegevens zien. Zij kunnen ook het Burgerservicenummer, woonadres, geboortedag, geboorteplaats en geboorteland zien. Het gaat hier bijvoorbeeld om de Financiële Inlichtingen Eenheid of om bepaalde aangewezen bestuursorganen en rechtspersonen met een overheidstaak.

Afscherming gegevens

In speciale omstandigheden kan een UBO vragen om de openbare gegevens af te laten schermen. Dit kan als de UBO:

  • minderjarig is;
  • onder curatele of onder bewind staat;
  • politiebeveiliging heeft.

Deze gegevens zijn in te zien voor organisaties en personen die toegang hebben tot het UBO-register:

  • naam;
  • geboortemaand en -jaar;
  • het land waar iemand woont;
  • nationaliteit;
  • wat voor belang (zoals aandelen) iemand in een organisatie heeft en hoeveel.

Overheidsorganisaties zoals het OM, de politie, de Belastingdienst en de Financiële Inlichtingen Eenheid kunnen deze gegevens altijd bekijken.