Veilig ongebruikelijke transacties melden

Als poortwachter ben je verplicht om 
ongebruikelijke transacties te melden.

Dat staat in de Wet ter voorkoming van 
witwassen en financieren van terrorisme.

Het melden is belangrijk, omdat 
je als poortwachter de kennis over jouw sector hebt,
die de overheid niet heeft.

Je bent poortwachter als je bijvoorbeeld werkt als makelaar,
notaris, advocaat, belastingadviseur,autoverkoper, bankier of accountant.

Dit kan gelden voor grote bedrijven,
maar ook voor kleine organisaties en zzp’ers.

Als poortwachter bescherm je jouw
branche en de maatschappij...
tegen ondermijnende criminaliteit.

Een ongebruikelijke transactie is bijvoorbeeld
een girale overboeking met een onduidelijke herkomst van het geld.
Of een ongewone aandelenoverdracht.

Zie je dit tijdens je werk,
dan moet je dat dus melden.
Dat doe je bij de FIU-NL,
de Financial Intelligence Unit Nederland.

Zij onderzoeken of de transactie mogelijk verdacht is.
Is dat zo?

Dan gaat de melding naar de opsporings-,
inlichtingen- en veiligheidsdiensten.

Zij kunnen de transactie gebruiken in hun
onderzoek of in de strafrechtprocedure. 

Maken meerdere poortwachters een melding over
dezelfde transactie of (rechts)persoon,  
dan worden deze zoveel mogelijk gebundeld.
Zo staat de melding nog sterker.

Maar wat gebeurt er eigenlijk met
jóuw gegevens als poortwachter?

Je veiligheid wordt gewaarborgd
op verschillende manieren.

1. Je melding is staatsgeheim:
alléén de FIU-NL kan de melding bekijken en analyseren.

2. Je melding wordt gecombineerd met 
andere meldingen en informatiebronnen:
als een notaris, makelaar en bank dezelfde
melding doen, staat de melding sterker.

Jouw melding leidt niet direct tot een
opsporingsonderzoek of strafproces.

3. De melding moet duidelijk maken
bij welke organisatie je werkt.
Daarom wordt de naam van de organisatie
wél opgenomen in het meldformulier,
maar worden er geen persoonsgegevens vermeld.

Herleidbaarheid en transparantie van informatie
zijn namelijk essentiële beginselen van ons rechtsstelsel.
Anders is de informatie weinig bruikbaar.

4. Als opsporingsdiensten de melding
willen toevoegen aan een strafdossier,
nemen ze contact op met kleine melders.
Zoals zzp’ers.

5. Het Openbaar Ministerie kan besluiten
om processtukken volledig te anonimiseren indien dat nodig is.

6. Voel je je als melder onveilig ondanks deze waarborgen?
Dan kun je contact opnemen met de  politie.

De politie kan dan de juiste maatregelen treffen
die passen bij het dreigingsniveau.
Voorbeelden van maatregelen zijn het voeren van
(stop)gesprekken met de verdachte,het aanhouden van een verdachte...
en in het uitzonderlijke geval van een hoog dreigingsniveau,
het treffen van bewakings- en beveiligingsmaatregelen.

Samen bestrijden we ondermijnende criminaliteit
en beschermen we onze rechtstaat.

Wil je meer weten over je meldplicht als poortwachter?
Ga naar rijksoverheid.nl/poortwachter.